平安養(yǎng)老險(xiǎn)山西分公司提示：反洗錢(qián)，人人有責(zé)

洗錢(qián)與反洗錢(qián)

洗錢(qián)：通過(guò)隨瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把他變成看似合法資金的行為和過(guò)程，主要包括提供資金賬戶(hù)、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金禁匯往境外等。

反洗錢(qián)：為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱明毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。

洗錢(qián)的危害

?洗錢(qián)能掩飾和隱明違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，可能會(huì)助長(zhǎng)更為嚴(yán)重和更大規(guī)模違法犯罪的發(fā)生。

?洗錢(qián)往往與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，會(huì)對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定、國(guó)家的安全以及人民的生命財(cái)產(chǎn)安全均會(huì)造成巨大的危險(xiǎn)。

?洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響市場(chǎng)的穩(wěn)定，危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

反洗錢(qián)的重要意義

?做好反洗錢(qián)工作是遏制犯罪的客觀需要。有利于切斷資助犯罪的資金來(lái)源和渠道，防范新犯罪的發(fā)生。有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和控制洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民的生命財(cái)產(chǎn)安全。

?反洗錢(qián)可以消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，有利于防控重大金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體制安全。

?有利于積極參與反洗錢(qián)國(guó)家合作，履行國(guó)際承諾，維護(hù)國(guó)家利益，建立良好的國(guó)家形象。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)常見(jiàn)洗錢(qián)方式

?地下保單洗錢(qián)

一些境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非法入境拉保，然后將保單交給境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。多以人民幣繳款美元理賠等許諾招攬業(yè)務(wù)。這種非法活動(dòng)所產(chǎn)生的保單通常被稱(chēng)為地下保單，為黑錢(qián)出境提供了便利通道。

?團(tuán)體業(yè)務(wù)洗錢(qián)

在團(tuán)體人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，投保人通過(guò)長(zhǎng)險(xiǎn)短做、躉交即領(lǐng)、團(tuán)單個(gè)做等不正常的投保、退保方式，將公款轉(zhuǎn)入單位小金庫(kù)、化為個(gè)人私款或遍避納稅。

?利用行賄保單洗錢(qián)

洗錢(qián)者(包括行賄者)常利用送禮送保險(xiǎn)的方式進(jìn)行洗錢(qián)，一般是由送禮方支付巨額保費(fèi)，受禮方退保變現(xiàn)。

?互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)凡是洗錢(qián)

投保人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在線(xiàn)投保，在線(xiàn)支付保費(fèi)。待保單生效后，投保人即可退保變現(xiàn)。

遠(yuǎn)離反洗錢(qián)，我們?cè)撛趺醋觯?/strong>