平安人壽安徽分公司：打擊治理洗錢違法犯罪，需要你我共同參與
今年由中國人民銀行和公安部牽頭，并聯(lián)合國家監(jiān)察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。
當(dāng)前，隨著虛擬貨幣等新技術(shù)的出現(xiàn)，多種犯罪類型和洗錢手法相互交織，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴(yán)峻。打擊洗錢犯罪需要社會公眾的理解與支持，這就需要我們認(rèn)識洗錢并且了解洗錢對于我們的有哪些危害。
一、什么是洗錢？
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的犯罪行為。
二、為什么要支持反洗錢工作？
洗錢本身作為犯罪行為，其社會危害性非常大。首先，洗錢會助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公平。其次，洗錢活動還削弱了國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果，嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展。最后，洗錢為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得提供便利，為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。各種跡象表明，我們都需要提高反洗錢意識。
三、如何防范洗錢活動？
1、不出租出借自己的身份證及銀行卡。隨意出租出借自己身份證、銀行卡可能間接的為他人從事洗錢和恐怖融資活動提供了便利，最終成為他人金融詐騙活動的替罪羊。
2、不要使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。受利益誘惑或親友之托，使用自己的個人賬戶為他人提取現(xiàn)金，最后很可能成為他人洗錢的幫兇。
3、選擇安全可靠的金融機構(gòu)。合法的金融機構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢義務(wù)，您在辦理業(yè)務(wù)時留存的身份資料和交易信息將會被嚴(yán)格保密。因此，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)。
4、主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別。為防止他人盜用您的身份信息從事非法活動，防止不法分子擾亂正常金融秩序，請您主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別。在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時需要如實填寫身份基本信息，如姓名、性別、國籍、年齡、職業(yè)、聯(lián)系地址、聯(lián)系方式、證件類型、證件號碼及有效期限等。辦理業(yè)務(wù)時，需要配合出示自己的身份證件，回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。身份證件過期后，還需要及時更新。
5、勇于舉報洗錢活動。為了發(fā)揮社會公眾的積極性，動員社會公眾的力量與洗錢犯罪作斗爭，《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
供稿：平安人壽安徽分公司
