2家支付機(jī)構(gòu)收百萬罰單，涉反洗錢、提供虛假材料、隱瞞公司事項(xiàng)

移動支付網(wǎng)消息：6月11日，人民銀行營業(yè)管理部于日前更新的行政處罰信息顯示，兩家支付機(jī)構(gòu)被罰。

匯元銀通（北京）在線支付技術(shù)有限公司（簡稱匯元銀通）因?yàn)槲窗凑找?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等3項(xiàng)違規(guī)行為，被罰款274.49萬元。

同時，匯元銀通時任董事長、總經(jīng)理、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長吳妍冰對上述3項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款12.96萬元。

易智付科技（北京）有限公司（簡稱首信易支付）則因提供虛假材料；隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)等2項(xiàng)違規(guī)行為，被警告，并被罰款200萬元。

同時，首信易支付時任法定代表人方斌、時任總經(jīng)理梅嶺均對上述2項(xiàng)違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，均被警告，并被罰款10萬元。

匯元銀通被罰主要因?yàn)榉聪村X問題。

隨著反洗錢工作的不斷深入，無論在國際還是國內(nèi)，反洗錢監(jiān)管已從最初最主要的銀行業(yè)，上升到整個金融業(yè)，再擴(kuò)大至特定的非金融行業(yè)。作為通道提供者的支付機(jī)構(gòu)，自然不能置身事外。通過第三方支付渠道進(jìn)行洗錢，對不法分子而言還具有操作便利、隱蔽性更好等優(yōu)勢。

同時，相對大型傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，許多第三方支付機(jī)構(gòu)內(nèi)部反洗錢基礎(chǔ)制度和措施也不甚完備。盡管銀行業(yè)仍是目前反洗錢的主戰(zhàn)場，但以第三方支付為代表的支付產(chǎn)業(yè)反洗錢形式日益嚴(yán)峻。

針對支付機(jī)構(gòu)反洗錢管理，央行早在2012年便已印發(fā)了關(guān)于《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對支付機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)控管理、客戶身份識別、可疑交易報告等方面提出了具體要求。后續(xù)實(shí)施的一些文件，比如《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（即85號文）等文件，也涉及大量關(guān)于對支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管內(nèi)容。

人民銀行近期的發(fā)布2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況顯示，去年人民銀行全系統(tǒng)共開展了159項(xiàng)反洗錢專項(xiàng)執(zhí)法檢查、476項(xiàng)含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查和3項(xiàng)涉案機(jī)構(gòu)的行政處罰調(diào)查。其中檢查涉及支付機(jī)構(gòu)18家，行政處罰則涉及支付機(jī)構(gòu)12家，罰款4481萬元，處罰個人17人，罰款137萬元。

匯付銀通成立于2008年7月16日，注冊資本為1億人民幣，在2012年6月27日獲發(fā)支付牌照，業(yè)務(wù)類型為預(yù)付卡發(fā)行與受理（僅限為本機(jī)構(gòu)開立的個人網(wǎng)上實(shí)名支付賬戶充值使用）、互聯(lián)網(wǎng)支付。另外，匯付銀通為第四批獲牌支付機(jī)構(gòu)，將于本月稍后迎來續(xù)展。

首信易支付次此被罰的原因，在支付機(jī)構(gòu)行政處罰中十分罕見。

首信易支付成立于1998年，總部位于北京，是中國成立最早的第三方支付機(jī)構(gòu)之一。2011年12月獲發(fā)支付牌照，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付。

值得注意的是，首信易支付在第二次續(xù)展時，因存在《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，人民銀行決定中止其《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請的審查。提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)與其仍在進(jìn)行的續(xù)展工作，或有關(guān)聯(lián)。