這都可以？（對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運行進(jìn)行監(jiān)督）對金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)和運行監(jiān)督不包括，

　　11月17日，中國人民銀行反洗錢局副局長王靜在2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇上表示，風(fēng)險為本是現(xiàn)代金融監(jiān)管的核心原則，也是充分調(diào)動和發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)主動性、提升反洗錢工作有效性的必然要求。近年來，人民銀行按照黨中央國務(wù)院關(guān)于反洗錢工作的總體部署，結(jié)合我國金融監(jiān)管體制實際情況，逐步確立了以風(fēng)險評估為基礎(chǔ)、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的風(fēng)險為本反洗錢監(jiān)管框架。

　　據(jù)王靜介紹，人民銀行不斷強(qiáng)化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，全面適用新的反洗錢處罰裁量基準(zhǔn)，加大對嚴(yán)重違規(guī)行為的處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。制定《反洗錢執(zhí)法檢查三年規(guī)劃（2020-2022）》，將總行直管機(jī)構(gòu)及部分規(guī)模較大的銀行、證券、保險、支付共184家法人機(jī)構(gòu)納入總行統(tǒng)一規(guī)劃，在三年時間內(nèi)實現(xiàn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查全覆蓋。同時，預(yù)計到今年年底，人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)將在這一輪監(jiān)管周期內(nèi)，實現(xiàn)對全國1500家法人機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。

　　他還指出，自2020年起，人民銀行通過加強(qiáng)對執(zhí)法檢查計劃的統(tǒng)籌，實現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管向法人監(jiān)管模式的全面轉(zhuǎn)型，突出對法人機(jī)構(gòu)特別是機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)管，大幅度壓降對金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的檢查及其他監(jiān)管行動的數(shù)量。2021年，法人機(jī)構(gòu)在反洗錢檢查中的占比已達(dá)80%。同時，人民銀行還不斷加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法檢查規(guī)范化建設(shè)，進(jìn)一步完善風(fēng)險為本方法。

　　王靜表示，總體來看，通過近年來人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的共同努力，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平顯著提高，整體邁上了新的臺階。下一步，人民銀行將繼續(xù)改進(jìn)和完善監(jiān)管方式，著重引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立自我驅(qū)動的洗錢風(fēng)險管理機(jī)制，充分調(diào)動金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性、主動性。

　　具體而言，重點有兩個方面：

　　一是完善風(fēng)險為本監(jiān)管框架。人民銀行要在繼續(xù)完善監(jiān)管評估方法、擴(kuò)大評估覆蓋范圍的基礎(chǔ)上，加快形成以風(fēng)險評估為基礎(chǔ)、分類運用各類監(jiān)管措施的監(jiān)管框架，主要目標(biāo)是針對不同行業(yè)、不同規(guī)模、不同發(fā)展階段的金融機(jī)構(gòu)，采取與風(fēng)險相匹配的差異化監(jiān)管措施，對同一金融機(jī)構(gòu)在時間縱向尺度上建立“發(fā)現(xiàn)問題-督促整改”的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管機(jī)制。

　　二是改進(jìn)和加強(qiáng)反洗錢日常監(jiān)管和溝通。在執(zhí)法檢查之外，人民銀行將重點加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，在風(fēng)險評估和前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的基礎(chǔ)上，督促金融機(jī)構(gòu)做好系統(tǒng)性整改。同時，人民銀行將主動加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的溝通交流，及時發(fā)布關(guān)于反洗錢履職缺陷和典型問題的風(fēng)險提示，幫助金融機(jī)構(gòu)及時堵塞漏洞、防范風(fēng)險。

責(zé)任編輯：王婉瑩

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