金融合規(guī)周度觀察央行嚴(yán)懲違反反洗錢法機(jī)構(gòu)，周度罰單數(shù)翻倍，處罰金額達(dá)2996.02萬元

財(cái)聯(lián)社6月20日訊 （編輯 毛樂彤）財(cái)聯(lián)社綜合各渠道最新統(tǒng)計(jì)的金融處罰數(shù)據(jù)顯示，上周（6.11-6.17）金融監(jiān)管領(lǐng)域共開出397張罰單（環(huán)比減少21.85%），合計(jì)罰沒金額約9327萬元（環(huán)比增加10%）。本期罰單中，銀行業(yè)因違反反洗錢法開出罰單超60張，較上期增加超一倍。

財(cái)聯(lián)社根據(jù)企業(yè)預(yù)警通和公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，上周金融監(jiān)管領(lǐng)域共開出397張罰單（環(huán)比減少21.85%），合計(jì)罰沒金額約9327萬元（環(huán)比增加10%），發(fā)文單位包括央行、外管局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、交易所等。其中，央行及其派出機(jī)構(gòu)開出113張罰單，合計(jì)處罰金額為4，483.69萬元；證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)開出80張罰單，處罰金額為2，942.08萬元；銀保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)開出104張罰單，合計(jì)處罰金額為1，348.43萬元；外管局開出4張罰單，合計(jì)處罰金額為552.84萬元。

銀行業(yè)開出違反反洗錢法罰單超60張，較上期增加超一倍

從被處罰主體看，非金融類企業(yè)上周共計(jì)收到175張罰單，合計(jì)罰款金額為3，065.29萬元；銀行上周共收到150張罰單，合計(jì)罰款金額為4，644.24萬元；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合計(jì)收到52張罰單，合計(jì)罰款金額為395.43萬元；證券機(jī)構(gòu)合計(jì)收到罰單20張，合計(jì)罰款金額為1222.08萬元。全部罰單中，涉及個(gè)人的有204張罰單，合計(jì)罰款金額為1，717.36萬元。

從銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的處罰分布來看，上周廈門銀保監(jiān)局罰款金額最高，共4張罰單，累計(jì)200萬元；其次是麗水銀保監(jiān)分局，共6張罰單，累計(jì)150萬元；安徽銀保監(jiān)局共14張罰單，累計(jì)141萬元，排第三。

從證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的處罰分布來看，上周江蘇證監(jiān)局罰款規(guī)模最大，共21張，總金額為1410萬元；其次是中國證監(jiān)會(huì)、湖北證監(jiān)局，分別開17張、2張罰單，金額分布為1162.08萬元、150萬元。

在違規(guī)原因方面，上周被處罰最多的原因?yàn)槲匆婪男新氊?zé)，共計(jì)186張罰單，較上期有所下降。具體包括未按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易、虛構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表信息、不按時(shí)如實(shí)披露公司重大信息等。此外，企業(yè)收到上交所或深交所的關(guān)注函，共計(jì)15張。其他方面，企業(yè)被處罰較多的原因還有未及時(shí)披露公司重大事件等共計(jì)16張罰單，占比較高，其中多數(shù)原因?yàn)樾畔⑴短摷倩驀?yán)重誤導(dǎo)性陳述。

上周銀行業(yè)被處罰最多的原因?yàn)槲匆婪男新氊?zé)，共計(jì)78張罰單，其中的主要原因是未嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查規(guī)定、貸款三查不盡職、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確等；被處罰第二多的違規(guī)原因?yàn)檫`反反洗錢法，共計(jì)61張罰單，較上期增加超一倍；其次，因違規(guī)經(jīng)營(yíng)被處罰的有8單，包括經(jīng)營(yíng)用途貸款違規(guī)流入證券市場(chǎng)、未執(zhí)行受托支付、受托支付不合規(guī)等。

上周保險(xiǎn)業(yè)被處罰原因最多的為未依法履行職責(zé)，此類罰單共計(jì)22張，其中多數(shù)處罰對(duì)象為個(gè)人共19張，即保險(xiǎn)從業(yè)人員，包括了保險(xiǎn)從業(yè)期間實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪行為、提供不實(shí)材料以欺騙、隱瞞手段取得任職資格等。

總體來說，上周被處罰規(guī)模最大的類別是銀行業(yè)（4，450.54萬元）。具體來說，中國工商銀行股份有限公司重慶市分行被處罰金額最高，被罰原因?yàn)檫`反反洗錢法，罰款規(guī)模604.6萬元。罰款規(guī)模其次的為中國工商銀行股份有限公司吉林省分行、重慶銀行股份有限公司，其金額分別為506.16萬元、395萬元。上述機(jī)構(gòu)違規(guī)原因均為違反反洗錢法。

上周被處罰規(guī)模第二大的類別是非金融企業(yè)。具體來說， 央行銀川中心支行6月17日公布行政處罰信息顯：易生支付有限公司銀川分公司因未依法履行職責(zé)（1．違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定 2．違反收單交易資金結(jié)算管理規(guī)定）被罰402.5萬元。易生支付有限公司于2008年12月30日在天津注冊(cè)成立，注冊(cè)資本10億元，是全國首批獲得支付業(yè)務(wù)許可證的非金融服務(wù)機(jī)構(gòu)；2021年5月，易生支付續(xù)展支付牌照，業(yè)務(wù)類型涵蓋全國預(yù)付費(fèi)卡發(fā)行受理、互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單（全國）、移動(dòng)電話支付許可。（備注：本文數(shù)據(jù)支持方為企業(yè)預(yù)警通）

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責(zé)任編輯：王婉瑩